Sage 100 Moyen de Paiement

Sous l’impulsion des autorités européennes, c’est tout le petit monde des moyens de paiement qui est en train d’évoluer : nouveaux formats de fichiers, nouveau protocole, …

Ces évolutions légales et fonctionnelles concernent l’ensemble des entreprises puisqu’elles touchent les relations avec leurs banques. Cette émission va vous présenter les solutions proposées par Sage pour gérer vos échanges avec votre ou vos banque(s) en prenant compte de ces évolutions. Orange Business Services a annoncé l’arrêt de la maintenance du protocole actuellement utilisé en France : ETEBAC pour fin septembre 2011. A cette date, l’ensemble des échanges Banques/Entreprises devront avoir évolués vers un nouveau protocole (le protocole est l’outil qui transporte les fichiers de l’entreprise à la banque et retour). Les moyens de paiement SEPA ainsi que le protocole EBICS remplaçant d’ETEBAC 3, sont intégrés par défaut à la dernière version de Sage 100 Moyens de Paiement.

Les besoins de l’Entreprise en terme d’échanges avec sa banque sont doubles :

Premièrement vous avez besoin de transmettre à votre ou vos banques vos ordres de virements, prélèvements ou vos effets (traites, billets à ordre,…), deuxièmement il est impératif pour vous de pouvoir recevoir vos relevés de compte afin de gérer votre trésorerie au plus juste et d’effectuer vos rapprochements bancaires. Sage 100 Moyens de Paiementvous permet d’automatiser ces tâches de manière sécurisée. Complètement intégré avec les autres logiciels de la gamme Sage 100 avec lesquels il échange de manière entièrement automatisées, il vous permet de récupérer les données de votre comptabilité afin de générer les remises en banque de vos virements fournisseurs, virements de salaires et ce en un simple clic; il met également automatiquement votre comptabilité à jour et vous permet de gérer votre rapprochement automatique de manière extrêmement fine. C’est également avecSage 100 Moyens de Paiement couplé à Sage 100 Trésorerie que vous enverrez à votre banque vos ordres de virements de trésorerie. Toutes ces échanges s’effectuent sans manipulation de fichier directement dans l’application, ce qui vous garantit un niveau de sécurité et de fiabilité optimal de vos données.

Logiciel Sage 100 Moyens de Paiement vous permet de gérer les échanges avec votre banque au format CFONB qui est le format actuellement utilisé en France et au format SEPA format européen qui viendra, à horizon 2012/2013 en remplacement du précédent. Les moyens de paiement disponibles sont les virements domestiques, internationaux, de trésorerie et SEPA, les prélèvements domestiques et SEPA, les lettres de changes/billets à ordre LCR/BOR; les remises de cartes bancaires. Le Logiciel dispose d’une fonction de gestion des lots utilisés, entre autre, lorsque vous gérez des virements/prélèvements récurrents, cette fonctionnalité qui gère des listes réutilisables de virements/prélèvements vous évite des manipulations fastidieuses et récurrentes !

Lorsque vos bordereaux de remise en banque sont prêts, il ne vous reste qu’à les envoyer à votre banque.

Jusqu’à aujourd’hui, Sage 100 Moyens de Paiement vous proposait le module TELBAC basé sur le protocole ETEBAC 3. Suite à l’annonce de l’arrêt de ce protocole pour la fin du troisième trimestre 2011, et sur recommandation des autorités bancaires, Sage a choisi d’implémenter dans ses solutions le protocole EBICS. Toutes les banques accepteront les remises effectuées via ce protocole. Mais outre, l’obligation de changer du fait de l’arrêt d’ETEBAC que vous apporte ce nouveau protocole ? Il est implémenté par défaut dans le module de télédéclaration Sage Direct et vous permet de gérer les échanges avec l’ensemble de vos banques quel qu’en soit le nombre. Doté d’une fonctionnalité de gestion des sessions, il vous permet de paramétrer les envois et réception de vos remises en banque/relevé de compte de manière automatisée. Par exemple, vous souhaitez que vos relevés de compte soient récupérés chaque jour avant 8h, l’outil vous le permet. Vous avez une visibilité instantanée de l’état de vos comptes. Sage Moyens de Paiement EBICS permet les échanges des fichiers au format SEPA, ce que ne permettait par ETEBAC. Vous pouvez donc choisir d’envoyer vos ordres de virements soit au format domestique CFONB; soit au format SEPA. Les virements/prélèvements SEPA sont enrichis de zone de référence vous permettant d’affiner vos rapprochements bancaires. De plus, leur cout est le même qu’il soit effectué dans la ville à coté de chez vous ou n’importe ou dans la zone SEPA.

Comme vous avez pu le constater, Sage 100 Moyens de Paiement est l’outil idéal pour gérer vos finances de manière sereine puisque non seulement il effectue vos remises en banque et la réception de vos relevés de compte mais en plus il génère automatiquement les écritures comptables qui y sont associées. Il n’est plus nécessaire de se déplacer à la banque, une connexion internet et quelques clics et vos moyens de paiement sont gérés. Les promesses de cet outil ? Gain de productivité grâce aux gestions de lot, à la récupération des données de la comptabilité ou de la trésorerie et à la création de session automatisée. Sécurité et fiabilité garanties puisque vous n’avez ni à manipuler des fichiers, ni a ressaisir des informations et que le protocole EBICS vous assure le transport sécurisé de vos ordres et de vos relevés. Sage 100 Moyens de Paiement est le complément idéal de la gamme Sage 100 !