Mettre en place un tableau de bord financier : nos conseils
Un tableau de bord financier sert à mesurer la performance d’une entreprise. Il permet d’améliorer et évaluer la stratégie financière afin de faciliter l’aide à la décision. Il est également considéré comme un outil de communication entre les différents services d’une entreprise. Voici nos conseils pour mettre en place efficacement un tableau de bord financier au sein de votre entreprise.
06 septembre 2022
Pourquoi mettre en place un tableau de bord financier ?
Le tableau de bord financier présente de nombreux bénéfices tant pour le pilotage de l’entreprise que pour les différents services dont :
- Améliorer la prise de décision : le tableau de bord financier est un outil d’aide à la décision permettant de piloter la santé financière de votre entreprise.
- Anticiper les difficultés : en réalisant un suivi constant du tableau de bord financier, vous serez plus à même d’anticiper les difficultés à venir (écart dans les KPI, problèmes de trésorerie etc.)
- Booster les équipes : vos collaborateurs doivent aussi être impliqués dans le suivi des résultats et dans l’atteinte des objectifs. Cette action permettra non seulement de motiver davantage vos équipes et d’obtenir de meilleurs résultats.
- Analyser les performances : le tableau de bord financier est un outil clé dans le suivi de l’évolution d’une organisation. Il permet de suivre l’avancée des projets et d’analyser la rentabilité.
Pour profiter des bénéfices d’un tableau de bord financier, il est recommandé de suivre ces différentes étapes afin de piloter votre entreprise et d’en suivre l’évolution.
1 – Définir les objectifs d’un tableau de bord financier
Essentiel pour évaluer la performance financière d’une entreprise sur une durée définie, le tableau de bord a deux objectifs principaux :
- Suivre l’évolution des coûts d’un service, d’une activité ou d’un poste pour allouer les ressources disponibles de l’entreprise
- Suivre l’évolution d’un service ou d’une activité afin de définir le fonctionnement le plus adapté pour une entreprise
- Evaluer la situation et la capacité des différents services d’une entreprise dans le but de saisir les opportunités
Ces objectifs permettent de mieux piloter votre entreprise mais aussi, de faire des économies sur les processus de production et d’augmenter progressivement les marges sur la vente de produits.
2 – Déterminer les KPI
Les KPI, indicateurs de performance, jouent un rôle majeur sur la performance d’un tableau de bord financier. Il est conseillé de déterminer un KPI correspondant à la phase de croissance de votre activité. Les indicateurs de performance clé pour un tableau de bord financier sont les suivants :
- La trésorerie prévisionnelle
- Les retards de paiement pour anticiper les difficultés
- La marge de l’entreprise
- Le seuil de rentabilité
- Le BFR
- Le revenu mensuel récurrent
- La capacité d’autofinancement
- L’excédent brut d’exploitation (EBE) permettant de définir la somme restante après paiement des charges, salaires etc.
3 – Structurer votre tableau de bord financier
Un tableau de bord financier communique des données. C’est pourquoi, il est conseillé de le rendre lisible et attrayant pour les acteurs d’une organisation (couleurs, choix du graphique etc.) Un tableau de bord a pour objectif d’encourager visuellement la comparaison des données.
Vous pouvez également utiliser des outils de reporting. Des outils comme Sage BI reporting permettent de collecter des données comptables et financières en temps réel.
Les logiciels de BI reporting vous communiquent des informations sur les KPI grâce au couplage de données. Vous bénéficiez ainsi de tableaux de bord pré-paramétrés et de gain de temps dans l’analyse de données.
4 – Travailler la mise en forme de votre tableau de bord financier
Misez sur des présentations visuelles (camembert, diagramme circulaire, graphique etc.) pouvant augmenter l’impact de votre reporting financier. Utiliser différents niveaux de couleurs permet à vos collaborateurs de comprendre plus facilement les métriques de votre gestion financière. Ces données peuvent ensuite faciliter la prise de décision dans le cadre de datavisualisation.
Les logiciels de Business Intelligence sont de plus en plus performants en matière de datavisualisation.
Pensez à choisir la représentation graphique la plus adaptée pour représenter vos KPI. N’hésitez pas à afficher les performances d’une année à une autre lorsqu’une métrique est cyclique.